ACE 미국달러SOFR금리(합성) ETF 분석
ACE 미국달러SOFR금리(합성)은 미국 단기금리 지표인 SOFR(Secured Overnight Financing Rate)를 기초지수로 삼아, 달러 자산으로 안정적인 이자 수익을 추구하도록 설계된 ETF입니다. 기초지수는 New York Fed이 고시하는 미국 국채 담보 Repo 거래 기반 단기금리이며, 이 상품은 해당 지수를 합성투자 방식(장외파생상품 TRS 포함)으로 추종합니다.
기본 정보
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| ETF 명칭 | ACE 미국달러SOFR금리(합성) |
| 티커 | 456880 |
| 기초지수 | Solactive SOFR Daily Total Return Index |
| 운용사 | 한국투자신탁운용 |
| 상장일 | 2023.04.25 |
| 총 보수율 | 0.05% |
| 순자산 총액 | 약 3,393억원 |
주요 특징
- 달러 자산으로 안정적 이자 수익을 추구하며, 주식시장 변동성과는 연동성이 낮습니다.
- 기초지수인 SOFR는 미국 국채 담보 Repo 거래 기반 단기금리를 반영하므로, 금리의 기본 흐름을 추종합니다.
- 합성투자 구조로 설계되어, ETF 내부에는 장외파생상품(TRS) 등이 포함될 수 있어 담보·신용위험이 존재합니다.
- 금리 상승 시에는 수익이 기대되나, 금리 하락이나 달러 약세 시 수익이 제한될 수 있다는 점을 유의해야 합니다.
수익률 분석
ACE 미국달러SOFR금리(합성) ETF의 최근 수익률은 아래 표와 같습니다.
(2025.10.31)
| 기간 | ETF 수익률 | 기초지수 수익률 |
|---|---|---|
| 1개월 | 1.89% | 1.90% |
| 3개월 | 3.79% | 3.83% |
| 6개월 | 2.41% | 2.47% |
| 1년 | 7.78% | 7.89% |
주요 구성 종목
ACE 미국달러SOFR금리(합성) ETF는 금리 지수를 기초로 설계된 ETF며, 주된 자산은 달러 표시 단기금리노출 자산 및 파생상품 구조입니다.
(2025.11.03)
| 종목명 | 비중 (%) |
|---|---|
| 스왑(키움증권) | 43.43% |
| 스왑(하나금융투자) | 38.09% |
| 스왑(삼성증권) | 9.55% |
| 스왑(한국투자증권) | 8.93% |
투자 전략 및 유의사항
- 투자 전략: 달러 자산에 노출되어 있으면서 금리 변동을 통해 상대적으로 안정적 수익을 얻고자 할 때 유용합니다. 예비자금이나 현금성 자산을 달러로 운용하고 싶은 투자자에게 적합합니다.
- 유의사항:
- 금리 및 달러 환율이 하락할 경우 기대 수익이 낮아질 수 있습니다.
- 합성구조로 인해 파생상품·신용 위험이 있으므로 구조를 충분히 이해해야 합니다.
- 기초지수 수익률이 낮거나 마이너스일 경우 원금 손실도 발생할 수 있습니다.
ETF 사는법
1. 증권사 앱(MTS) 또는 컴퓨터(HTS) 접속
- 주식 거래와 똑같이 본인의 증권 계좌 앱이나 프로그램에 로그인.
2. 투자할 ETF 종목 찾기
- 앱에서 검색창에 ETF 이름 또는 관심 있는 테마(예: 나스닥, 배당주, 2차전지 등)를 입력.
3. ETF 가격(호가창)과 정보 확인
- ETF를 선택하면 현재 가격과 매수·매도 호가창(사려는 사람과 팔려는 사람의 가격)을 확인 가능.
4. 매수(사기) 또는 매도(팔기) 버튼 클릭
- 시장가 주문 : 현재 시장 가격으로 바로 체결.
- 지정가 주문 : 원하는 가격을 미리 정해서 주문하면, 해당 가격에 도달할 때만 체결.
5. 수량 입력하고 주문하기
- 매수하고 싶은 ETF 수량을 입력한 후, 최종 금액을 확인.
- ‘주문’ 버튼을 클릭하고 확인하면 매수가 완료.
- 매도(팔기)할 때도 동일한 방법으로 진행.
6. 체결 확인
- 거래 후에는 체결내역에서 주문이 잘 이루어졌는지 확인.
- 주문이 안 되었다면 가격을 조정하거나 다시 주문.
결론
ACE 미국달러SOFR금리(합성)은 달러 자산으로 간접적으로 접근하면서 미국 단기금리 흐름을 활용하고자 하는 투자자에게 매력적입니다. 낮은 보수율과 금리노출 구조는 장점이지만, 달러 환율 리스크 및 금리지표 하락 리스크도 존재하므로 투자 전 신중한 검토가 필요합니다. 현금성 자산의 다각화 또는 달러 기반 금리노출을 원하는 투자자에게 적합한 상품입니다.
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